Gerenciamento de empréstimos¶
O gerenciamento de empréstimos do Odoo fornece uma lista abrangente de todos os empréstimos efetuados por sua empresa, a fim de manter uma visão holística e de previsão das próximas datas de vencimento (ex.: previsão de caixa). Configure cronogramas de amortização - ou importe-os - e deixe que o Odoo lide automaticamente com os ajustes mensais de juros e de capital para que seus relatórios financeiros sejam sempre precisos com o mínimo de esforço.
Criar um novo empréstimo¶
Crie um novo empréstimo acessando . Ao criar um novo empréstimo, há três opções de como criar cronogramas de amortização:
importá-lo de um arquivo compatível;
calculá-lo a partir de vários valores de entrada (ex.: o Valor emprestado, o Duração, etc.) usando o botão Calcular;
preencher manualmente as linhas do cronograma.
Em cada caso, são necessários três campos diferentes para cada linha do cronograma de amortização: a Data, o Capital e os Juros.
Os campos Valor emprestado, Juros e Duração ficarão vermelhos se a soma das linhas não corresponder ao total das linhas do cronograma de amortização.
Mecanismo de lançamento de empréstimo¶
Quando o valor emprestado é creditado em uma conta bancária, ele deve ser transferido para uma conta de longo prazo (definida na aba Definições de empréstimo). Em seguida, após a validação do empréstimo, o Odoo cria os lançamentos contábeis necessários para que haja sempre uma visão holística e de previsão das próximas datas de vencimento. Todo o processo é completamente automatizado com um mecanismo de reclassificação do capital de longo e curto prazo.
Para cada linha do cronograma de amortização, o Odoo cria os seguintes lançamento:
- Um lançamento de pagamento na mesma data em que
debita o valor do capital na conta de longo prazo;
debita o valor dos juros na conta de despesas;
credita o valor do pagamento na conta de curto prazo: esse é o valor que será retirado pelo banco.
- Um lançamento de reclassificação na mesma data em que
debita a soma dos valores do capital dos próximos 12 meses na conta de longo prazo;
credita a soma dos valores do capital dos próximos 12 meses na conta de curto prazo.
Um lançamento reverso do lançamento de reclassificação no “dia seguinte”, que simplesmente reverte a anterior.
Com esse mecanismo, mês após mês, a conta de curto prazo sempre estará atualizada com os valores atuais de vencimento de curto prazo.
Fechar um empréstimo¶
Por padrão, um empréstimo será fechado sempre que o último lançamento de pagamento for realizado. No entanto, ele também pode ser fechado manualmente (ex.: porque está sendo pago antecipadamente) clicando no botão Fechar. Será exibido um assistente perguntando a partir de que data o empréstimo deve ser fechado. Todos os registros provisórios após essa data também serão excluídos.
Um empréstimo também pode ser cancelado. Nesse caso, todos os lançamentos serão excluídos, mesmo que já tenham sido efetuados.
Relatório de análise de empréstimos¶
Ao ir para , é possível acessar um relatório com uma visualização de pivô dos seus empréstimos em andamento. Por padrão, o relatório mostra o capital, os juros e o pagamento total para cada ano da duração do empréstimo.